Najciekawsze rozwiązania z zakresu finansowania firm z sektora MSP.
Finansowanie działalności bieżącej. Kredyt w rachunku bieżącym do 700 000 PLN.
Korzyści: finansowanie dowolnego celu związanego z prowadzoną działalnością, m.in. zakup towarów i usług, płatności względem pracowników oraz innych instytucji. Kredytem można finansować bieżącą działalność w celu poprawy płynności oraz stymulacji działalności bieżącej. Tym źródłem można również refinansować inne zobowiązania kredytowe. Brak potrzeby dokumentowania przeznaczenia środków z kredytu.
Metodyka oceny zdolności kredytowej: uproszczona analiza bez konieczności przedstawiania projekcji finansowych.
Inne wymagania: przeniesienie wpływów do banku kredytującego.
Minimalna kwota kredytu: 100 000 PLN, maksymalna 700 000 PLN nie więcej niż dwukrotność średniomiesięcznego przychodu.
Sposób postawienia środków do dyspozycji Klienta: jednorazowo na założony w banku kredytującym rachunek.
Forma spłaty: odsetki spłacane są w cyklach miesięcznych, naliczane są od wykorzystanej kwoty kredytu. Kapitał spłacany jest na koniec okresu kredytowania lub w dowolnym momencie obowiązywania umowy.
Okres kredytowania: 12 miesięcy z możliwością przedłużenia umowy na kolejne okresy.
Waluta: PLN.
Przewidywane propozycje cenowe dla Klienta: stopa WIBOR 3M + marża. Średnie oprocentowanie ważone 6,00-9,90% w skali roku. Wysokość marży uzależniona od ratingu [zdolności kredytowej] firmy.
Prowizja banku: 2%.
Zabezpieczenie: weksel własny,
Czas realizacji: od 1 do 3 dni od momentu złożenia kompletu dokumentów.
Finansowanie działalności bieżącej. Kredyt obrotowy, ratalny udzielany bez zabezpieczeń do 200 000 PLN.
Korzyści: kredyt długoterminowy, za pomocą którego można finansować działalność bieżącą, czyli najczęściej zakup materiałów, półproduktów usług niezbędnych do prawidłowego funkcjonowania przedsiębiorstwa. Kredytem można refinansować inne, droższe zobowiązania o podobnym charakterze. Jest to jedno z najciekawszych rozwiązań ze względu na uproszczoną metodykę oceny zdolności kredytowej opartej w główniej mierze o dochód brutto za poprzedni okres obrachunkowy.
Metodyka oceny zdolności kredytowej: uproszczona analiza zdolności do spłaty przyszłego zobowiązania.
Minimalna kwota kredytu: 50 000 PLN, maksymalna 200 000 PLN.
Sposób postawienia środków do dyspozycji Klienta: jednorazowo na rachunek.
Karencja w spłacie: brak.
Forma spłaty: malejące, miesięczne raty kapitałowo-odsetkowe.
Okres kredytowania: do 36 miesięcy [w przypadku udokumentowania celu do 60 miesięcy].
Waluta: PLN.
Przewidywane propozycje cenowe dla Klienta: stopa WIBOR 3M + marża. Średnie oprocentowanie ważone 9,00-11,00% w skali roku. Wysokość marży uzależniona od ratingu [zdolności kredytowej] firmy.
Prowizja banku: 2,50%.
Zabezpieczenie: weksel własny,
Czas realizacji: od 1 do 3 dni od momentu złożenia kompletu dokumentów.
Pożyczka hipoteczna dla firm. Finansowanie dowolnego celu do 5 000 000 PLN.
Korzyści: finansowanie dowolnego celu związanego z prowadzoną działalnością gospodarczą. Ze względu na wymóg posiadania zabezpieczenia pożyczka hipoteczna udzielana jest na dużo wyższe kwoty niż kredyty niezabezpieczone. Środkami z pożyczki można finansować działalność bieżącą firmy oraz proces inwestycyjny. Ze względu na szybki i uproszczony proces udzielania pożyczki, Przedsiębiorcy mogą przeznaczyć środki np. na zakup udziałów w innych firmach np. o pogorszonym ratingu wymagającym restrukturyzacji, zakup nietypowych urządzeń, linii technologicznych i innych przedmiotów, które nie mogą być ze względu na swoją specyfikę leasingowane oraz finansowane za pomocą standardowego kredytu inwestycyjnego. Pożyczką nie finansuje się zakupu nieruchomości.
Metodyka oceny zdolności kredytowej: uproszczona / pełna analiza.
Minimalna kwota pożyczki: 500 000 PLN, maksymalna: 5 000 000 PLN [uzależniona od zdolności kredytowej do przyszłej spłaty oraz wartości nieruchomości].
Sposób postawienia środków do dyspozycji Klienta: jednorazowo na rachunek Klienta.
Karencja w spłacie: odsetki do 24 miesięcy.
Wielkość finansowania: do 80% wartości rynkowej nieruchomości.
Forma spłaty: równe lub malejące miesięczne raty kapitałowo-odsetkowe.
Okres kredytowania: do 240 miesięcy.
Waluta: PLN, EUR,
Przewidywane propozycje cenowe dla Klienta: dla PLN: stopa WIBOR 3M + marża. Średnie oprocentowanie ważone 7,80% w skali roku, dla EUR: stopa EURIBOR 3M + marża. Wysokość marży uzależniona od ratingu [zdolności kredytowej] firmy].
Prowizja banku: 2,00%
Zabezpieczenie: ustanowienie hipoteki na nieruchomości. Istnieje możliwość zabezpieczenia się na nieruchomości należącej do osób trzecich.
Czas realizacji: do 14 dni od momentu złożenia kompletu dokumentów.
- średnia ocen: 5 na 5 (liczba ocen: 2)
