Na wstępie krótkie wyjaśnienie czym zajmuje się doradca ubezpieczeniowy – to osoba, która sprzedaje lub oferuje interesantom różnego rodzaju ubezpieczenia, od tych na przedmioty po ubezpieczenie na życie. Głównym zadaniem doradcy jest dotarcie do klienta, przekazanie informacji o ubezpieczeniu, spisanie umowy. Firmy, które w swoich usługach świadczą doradztwo ubezpieczeniowe rekrutują pracowników z wykształceniem wyższym, niekarane i po egzaminie KNF. Trzeba mieć świadomość, że praca w charakterze doradcy wymaga od doradcy dużych zdolności w zdobyciu klientów. Niestety częściej trzeba się o nich starać samemu. Okoliczności, w których interesanci sami zgłaszają się o ubezpieczenie należą do rzadkich sytuacji. Dobrze jest więc poszukać wśród swoich znajomych i znajomych znajomych, osób które ubezpieczenia mogą potrzebować. Jeśli np. wiemy o kimś, kto wykonuje prace ziemne i wiemy, że zajęcie te wiąże się z pewnym ryzykiem, jest to dla nas dobra okazja do zaoferowania ubezpieczenia. Jakie jest wynagrodzenie doradcy? Może być bardzo wysokie bo poza wyjściową gażą doradca dostaje bonus od każdej zawartej umowy z klientem. Jeśli agent nie podpisuje umów, nie zarabia. Jeśli klienci przestają płacić, agent przestaje zarabiać. Do obowiązków agenta należy zatem dbać o to, by klienci nie zapominali płacić składek - zwłaszcza w pierwszym roku od podpisania umowy.